Academia Patrimonial

Programas formativos

Academia Patrimonial ofrece programas de educación financiera diseñados para adultos residentes en España que desean comprender mejor el funcionamiento de sus finanzas personales. Todos los contenidos son de carácter educativo e informativo; no constituyen asesoramiento financiero personalizado ni recomendaciones de inversión.

A continuación encontrará una descripción de cada programa, con su nivel, objetivos, contenidos y formato.

Gestión del presupuesto familiar

Nivel: Iniciación

Objetivos: Aprender a elaborar un presupuesto doméstico realista, identificar gastos superfluos y establecer un fondo de emergencia adecuado a la situación de cada hogar.

Contenidos:

  • Clasificación de ingresos y gastos (fijos, variables y ocasionales)
  • Métodos de presupuestación: regla 50/30/20, método de sobres y presupuesto base cero
  • Concepto y dimensionamiento del fondo de emergencia
  • Efecto del IPC sobre el gasto doméstico
  • Herramientas sencillas de seguimiento (hojas de cálculo, aplicaciones genéricas)
  • Errores frecuentes en la gestión del presupuesto

Formato: Módulos en línea con guías descargables y ejemplos prácticos ilustrativos.

Planificación del ahorro

Nivel: Iniciación

Objetivos: Comprender cómo fijar metas de ahorro por horizonte temporal, automatizar el proceso y valorar el impacto de la inflación sobre el poder adquisitivo.

Contenidos:

  • Definición de objetivos de ahorro a corto, medio y largo plazo
  • Ahorro automático: concepto y ventajas
  • Liquidez y su importancia en la planificación
  • Conceptos básicos de cuentas remuneradas, depósitos a plazo y planes de pensiones
  • Inflación y pérdida de poder adquisitivo: explicación conceptual
  • Ejemplo ilustrativo de planificación del ahorro

Formato: Módulos en línea con guías descargables y ejemplos prácticos ilustrativos.

Introducción a la renta fija y variable

Nivel: Intermedio

Objetivos: Conocer los principales instrumentos de renta fija y renta variable, entender la relación entre riesgo y rentabilidad y comprender el papel de la diversificación.

Contenidos:

  • Qué son los bonos, las Letras del Tesoro y otros instrumentos de renta fija
  • Qué son las acciones y los fondos de inversión
  • Relación riesgo-rentabilidad: conceptos fundamentales
  • Diversificación: por qué se considera relevante
  • Costes asociados a la inversión (comisiones, custodia, fiscalidad básica)
  • El papel de la CNMV como organismo supervisor y cómo verificar que un intermediario está autorizado

Formato: Módulos en línea con guías descargables y ejemplos prácticos ilustrativos.

Análisis de mercados

Nivel: Intermedio

Objetivos: Aprender a leer e interpretar los principales indicadores económicos de España y la zona euro, así como a comprender gráficos de mercado con espíritu crítico.

Contenidos:

  • IPC: qué mide y cómo afecta al día a día
  • Tipos de interés del BCE y su transmisión a la economía
  • Euríbor: definición y relevancia para las hipotecas
  • IBEX 35 e índices europeos: qué representan
  • Prima de riesgo: concepto y lectura
  • Lectura básica de gráficos de precios y volumen
  • Por qué los resultados pasados no garantizan resultados futuros

Formato: Módulos en línea con guías descargables y ejemplos prácticos ilustrativos.

Fundamentos de finanzas personales

Nivel: Iniciación

Objetivos: Adquirir una visión global de las finanzas personales, desde la elaboración de un presupuesto hasta la comprensión de los conceptos básicos de ahorro, deuda e inversión.

Contenidos:

  • Diagnóstico de la situación financiera personal: ingresos, gastos, deudas y patrimonio
  • Conceptos de endeudamiento responsable
  • Fiscalidad básica: el IRPF como concepto general
  • Seguros: tipos y función dentro de la planificación financiera
  • Planificación para la jubilación: conceptos introductorios
  • Fuentes fiables de información financiera en España

Formato: Módulos en línea con guías descargables y ejemplos prácticos ilustrativos.

Lectura de indicadores económicos

Nivel: Intermedio

Objetivos: Comprender cómo se elaboran y publican los principales indicadores macroeconómicos y aprender a interpretarlos sin caer en conclusiones precipitadas.

Contenidos:

  • Producto Interior Bruto (PIB): qué mide y qué no mide
  • Tasa de desempleo y encuesta de población activa (EPA)
  • Índice de Precios de Consumo (IPC) e inflación subyacente
  • Balanza comercial y balanza por cuenta corriente
  • Indicadores de confianza del consumidor y empresarial
  • Cómo acceder a fuentes oficiales: INE, Banco de España, BCE, Eurostat

Formato: Módulos en línea con guías descargables y ejemplos prácticos ilustrativos.

Qué no incluyen nuestros programas

Es importante que tenga en cuenta que los programas de Academia Patrimonial son exclusivamente educativos. Por tanto, no incluyen:

  • Asesoramiento financiero personalizado ni recomendaciones de inversión adaptadas a su situación particular.
  • Recomendaciones de compra o venta de ningún producto financiero concreto.
  • Gestión, administración o custodia de dinero, valores o cualquier otro activo.
  • Promesas de rentabilidad, beneficios garantizados ni resultados concretos.

Academia Patrimonial no es una entidad financiera, sociedad de valores ni empresa de asesoramiento financiero. No está registrada ni supervisada por la CNMV ni por el Banco de España. Si necesita asesoramiento personalizado, le recomendamos acudir a un profesional debidamente autorizado y registrado ante el organismo supervisor correspondiente.

¿Tiene alguna pregunta sobre nuestros programas? Puede ponerse en contacto con nosotros a través de nuestra página de contacto.